Мошенничество по вкладам или нет?!
-Мошенничество по вкладам или нет?
Зам. директора Агентства по страхованию вкладов в интервью на сайте АСВ от 05.12.2008 заявил:
«Хочу также отметить, что агентство не будет выплачивать компенсации сверх 700 тыс. рублей и тем частным вкладчикам, которые, имея вклад свыше 700 тысяч, на стадии запрета на осуществление операций по счетам физлиц раздробили его в срочном порядке на несколько (например, на счета, открытые на имя родственников). Точкой отсчета для запрета на такие сомнительные операции служит и банковская картотека, которая представляет собой перечень неоплаченных документов, – если документ, так или иначе связанный с открытием нового вклада, прошел мимо нее, мы вправе подозревать мошенничество. Если же деньги были переведены до официального запрета на осуществление банком операций или до образования в банке картотеки неоплаченных платежек, претензий у нас не будет, поскольку здесь нет нарушения закона.»
То есть, разберем пример, банк функционировал (т.е. запретов со стороны ЦБ не было) по 01.12.2008, именно 01.12.2008 отозвали лицензию.
Вкладчик имевший на счету более 700 т.р. 27.10.2008 (т.е. за период более чем в месяц до лишения лицензии) подарил часть своего вклада пристарелым родителям. Естетсвенно у всех у них у троих остались наруках новые договоры срочных банковских вкладов от 27.10.2008.
Если понимать описанное в интервью, то такие вкладчики являются мошенниками? и не получат компенсацию по страховке АСВ?
Какие для этого правовые основания?
Ваше мнение? Быть может я как-то некорректно прочитал статью?
1. если Центральным банком Российской Федерации был выдан любому коммерческому банку запрет на совершение банковских операций (картотека, инкасса и т.п.), но он на этой стадии продолжает деятельность (принимает новые вклады, дробит их на части), то такие действия являются незаконными.
2. если вкладчик совершил операции с вкладом до момента запрета на проведение банком операций - такие действия являются законными.
[ссылка появится после проверки модератором]